Política contra el Lavado de Dinero (AML)
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Esta página resume, con fines informativos, la Política contra el Lavado de Dinero (en adelante, "Política AML") que el operador 1xBet aplica para proteger su plataforma frente a actividad financiera ilícita o sospechosa. Esa política se aplica a todos los jugadores y a todas las operaciones realizadas en la plataforma del operador. Este Sitio Web es un portal informativo independiente: no abre ni gestiona cuentas, no recibe depósitos ni pagos y no realiza verificaciones KYC ni controles AML; de todo ello se encarga 1xBet bajo su propia licencia y sus propios términos.
1xBet aplica controles de prevención del lavado de dinero (AML), de financiamiento del terrorismo (CTF), de prevención del fraude, de conocimiento del cliente (KYC), de monitoreo de transacciones y controles basados en riesgo para proteger la plataforma de actividad financiera ilegal o sospechosa.
Para cumplir con las obligaciones de AML, prevención de fraude, seguridad de pagos, sanciones y licenciamiento, el operador puede solicitar documentos de verificación, revisar transacciones, restringir el acceso a la cuenta, retrasar retiros, rechazar transacciones, cerrar cuentas o reportar actividad sospechosa cuando corresponda.
Objetivo de esta Política AML
La Política AML del operador tiene por objeto prevenir el uso indebido de su plataforma. En particular, busca prevenir:
- el lavado de dinero;
- el financiamiento del terrorismo;
- el fraude en los pagos;
- el uso indebido de identidad;
- el uso de documentos robados;
- el uso de métodos de pago de terceros;
- la conversión ilícita de fondos a través de depósitos y retiros de casino.
La plataforma no debe utilizarse como un servicio de transferencia de dinero.
Marco Legal y Regulatorio
El operador desarrolla su actividad bajo la Licencia de Curaçao eGaming N° 1668/JAZ y aplica controles AML/CTF de acuerdo con las obligaciones de licenciamiento aplicables, los requisitos de los proveedores de pago y sus procedimientos internos basados en riesgo. El operador puede estar sujeto además a requisitos adicionales de sus proveedores de pago y de la autoridad reguladora.
Alcance de esta Política
La Política AML del operador se aplica al registro, a la verificación KYC, a los depósitos, a los retiros, a los bonos, a los métodos de pago, a los jugadores VIP, a las cuentas inactivas, a las cuentas bajo revisión, a los pagos con criptomonedas cuando corresponda, a la actividad sospechosa y a las jurisdicciones restringidas.
Verificación de Identidad del Cliente (KYC)
La verificación de conocimiento del cliente (KYC) es un componente esencial de la Política AML del operador. Permite confirmar la identidad, la edad, el domicilio, el método de pago y la legitimidad de la cuenta.
Cuándo se exige la verificación KYC
La verificación KYC puede exigirse en cualquier etapa de la relación con el cliente, incluyendo antes de los depósitos, antes de los retiros, durante la revisión de la cuenta o después de detectarse actividad sospechosa. En particular, puede solicitarse:
- al momento del registro;
- antes del primer retiro;
- al alcanzar límites de depósito o de retiro;
- ante actividad sospechosa;
- al cambiar el método de pago;
- ante inconsistencias en los datos;
- al utilizar bonos;
- ante actividad VIP;
- de forma periódica o aleatoria.
Documentos que el operador puede solicitar
El operador puede solicitar, entre otros:
- pasaporte;
- cédula de identidad nacional;
- licencia de conducir;
- comprobante de domicilio;
- extracto o cartola bancaria;
- factura de servicios;
- prueba del método de pago;
- prueba de titularidad de la tarjeta;
- prueba de titularidad de la billetera electrónica;
- selfie;
- prueba de vida (liveness check);
- verificación por video;
- documentos sobre el origen de los fondos;
- documentos sobre el origen del patrimonio.
Los documentos deben ser válidos, legibles, exactos, no editados y emitidos a nombre del jugador. Los documentos falsos, robados, editados o pertenecientes a terceros derivarán en la restricción o el cierre de la cuenta.
Verificación de Edad
La edad mínima para participar es de 18 años. No se admiten menores de edad. El operador puede solicitar documentos para verificar la edad y suspender la cuenta hasta completar dicha verificación. Entregar información falsa sobre la edad constituye una infracción.
Origen de los Fondos y del Patrimonio
El origen de los fondos (Source of Funds) se refiere a la procedencia del dinero concreto utilizado para un depósito. Algunos ejemplos son: salario, ingresos de un negocio, ahorros, venta de una propiedad, ingresos por inversiones o herencia.
El origen del patrimonio (Source of Wealth) se refiere a la procedencia general del patrimonio del jugador.
El operador puede solicitar prueba del origen de los fondos o del patrimonio en casos de depósitos elevados, alto volumen de operaciones, actividad VIP, actividad inusual, inconsistencia entre el perfil y las transacciones, jurisdicciones de alto riesgo o condición de persona expuesta políticamente.
Si el jugador no proporciona evidencia satisfactoria, el operador puede restringir los depósitos, retrasar los retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.
Requisitos de los Métodos de Pago
El jugador debe utilizar únicamente sus propios métodos de pago. No se permiten tarjetas, cuentas, billeteras electrónicas ni monederos de criptomonedas de terceros. El nombre asociado al método de pago debe coincidir con el de la cuenta. Por regla general, el retiro se realiza al mismo método utilizado para el depósito. El operador puede solicitar prueba de titularidad y rechazar pagos de terceros.
Los métodos de pago de terceros no están permitidos, salvo aprobación expresa del operador.
Monitoreo de Transacciones
El operador monitorea las transacciones y el comportamiento de la cuenta. Entre las señales que se consideran se incluyen:
- frecuencia de depósitos;
- frecuencia de retiros;
- monto de los depósitos;
- monto de los retiros;
- escaso juego entre el depósito y el retiro;
- depósito y retiro rápidos;
- uso de varios métodos de pago;
- cambios de dirección IP;
- cambios de dispositivo;
- inconsistencias geográficas;
- cuentas vinculadas;
- uso sospechoso de bonos;
- contracargos.
Actividades Prohibidas
Quedan prohibidas, entre otras, las siguientes conductas:
- usar la plataforma para transferencias de dinero;
- depositar sin actividad de juego genuina;
- jugar de forma mínima antes de retirar;
- usar pagos de terceros;
- usar tarjetas robadas;
- presentar documentos falsos;
- presentar documentos editados;
- abrir cuentas a nombre de otra persona;
- abrir múltiples cuentas (multi-cuenta);
- eludir la verificación KYC;
- eludir los controles de sanciones;
- ocultar una ubicación restringida mediante VPN o proxy;
- abusar de los bonos;
- cometer fraude por contracargo;
- cualquier actividad ilegal.
Diligencia Debida Reforzada
La diligencia debida reforzada (EDD) se aplica en situaciones de mayor riesgo, tales como: transacciones de alto valor, actividad VIP, patrones de transacción inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, condición de persona expuesta políticamente, exposición a sanciones, documentos inconsistentes, comportamiento de pago sospechoso, uso de varios métodos de pago o negativa a proporcionar documentos.
La EDD puede incluir: verificaciones de identidad adicionales, comprobante de domicilio, cartolas bancarias, evidencia del origen de los fondos, evidencia del origen del patrimonio, verificación por video, revisión manual de cumplimiento y verificaciones con los proveedores de pago.
Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Una persona expuesta políticamente (PEP) es aquella que desempeña o ha desempeñado una función pública relevante. Sus familiares y personas cercanas también pueden considerarse de mayor riesgo. La condición de PEP no está prohibida por sí sola, pero requiere diligencia debida reforzada. El operador puede rehusar la prestación del servicio cuando el nivel de riesgo resulte inaceptable.
Sanciones y Jurisdicciones Restringidas
El operador puede verificar a los jugadores frente a listas de sanciones. La plataforma no acepta jugadores de países restringidos. El intento de eludir las restricciones geográficas está prohibido, y el uso de VPN o proxy para acceder desde una jurisdicción restringida puede derivar en el bloqueo de la cuenta.
Los países restringidos se indican en los Términos y Condiciones del operador y pueden actualizarse periódicamente.
Jurisdicciones de Alto Riesgo
Los jugadores procedentes de jurisdicciones de alto riesgo pueden ser sometidos a verificaciones adicionales. El operador puede rehusar el registro, los depósitos, los retiros o la prestación del servicio. La condición de alto riesgo puede depender del perfil de riesgo AML del país, del método de pago o de factores relacionados con sanciones.
Actividad Sospechosa
Se consideran ejemplos de actividad sospechosa, entre otros:
- depósito y retiro rápidos;
- escaso juego;
- ausencia de juego;
- datos de cuenta inconsistentes;
- método de pago de terceros;
- varias cuentas vinculadas;
- misma IP o dispositivo para varias cuentas;
- discrepancias en los documentos;
- negativa a completar el KYC;
- patrones de contracargos;
- uso inusual de bonos;
- uso de ubicaciones restringidas.
Ante actividad sospechosa, el operador puede suspender la cuenta, retrasar el retiro, cancelar la transacción, solicitar documentos adicionales, cerrar la cuenta y reportar la actividad cuando corresponda.
Restricciones de Cuenta
El operador puede aplicar diversas restricciones a la cuenta, tales como: bloquear depósitos, retrasar retiros, deshabilitar bonos, suspender el juego, congelar el acceso a la cuenta y cerrar la cuenta.
Las restricciones pueden mantenerse hasta que se complete la revisión de cumplimiento y se proporcione la información solicitada.
Revisión de Retiros
Un retiro puede ser revisado antes de su procesamiento. La verificación KYC puede ser obligatoria antes del retiro. El retiro puede retrasarse durante una revisión AML. Debe confirmarse la titularidad del método de pago. Las condiciones de bono pueden revisarse por separado, y el operador puede solicitar documentos adicionales.
Transacciones con Criptomonedas
Cuando el operador acepta criptomonedas, dichas transacciones están sujetas a controles AML. Puede revisarse la titularidad del monedero, pueden utilizarse herramientas de análisis de blockchain y puede solicitarse el origen de los fondos. Las transacciones vinculadas a mezcladores (mixers), tumblers, mercados de la darknet, monederos sancionados, fraude o fondos robados pueden ser rechazadas.
Abuso de Bonos y Riesgo AML
El abuso de bonos puede constituir un riesgo de fraude o de AML. Entre las conductas relevantes se incluyen: multi-cuenta, actividad coordinada, apuestas de riesgo mínimo, identidades falsas, pagos de terceros, intentos de convertir fondos de bono en efectivo retirable y uso de varias cuentas, dispositivos o direcciones IP. El operador puede cancelar bonos, anular ganancias, restringir la cuenta o cerrarla.
Conservación de Registros
El operador puede conservar, entre otros: documentos KYC, historial de transacciones, datos de pago, actividad de la cuenta, registros de comunicaciones, registros de IP, datos de dispositivo y notas de cumplimiento. El plazo de conservación depende de la ley aplicable, de la licencia, de las reglas de los proveedores de pago y de necesidades legítimas de negocio.
Protección de Datos y Confidencialidad
El operador trata los datos personales conforme a su propia política de privacidad. Los datos se utilizan para la verificación KYC, AML, prevención de fraude, seguridad de pagos y cumplimiento. El acceso a los datos está restringido. Los datos pueden compartirse con proveedores de KYC, proveedores de pago, reguladores, auditores y autoridades de aplicación de la ley cuando así se requiera.
Reporte de Actividad Sospechosa
El operador puede reportar actividad sospechosa a las autoridades competentes. El operador puede estar legalmente impedido de informar al jugador sobre dichos reportes o sobre los detalles de las investigaciones internas.
Responsabilidades del Jugador
El jugador debe:
- proporcionar información exacta;
- utilizar sus propios documentos;
- utilizar sus propios métodos de pago;
- mantener actualizados los datos de la cuenta;
- responder a las solicitudes de verificación;
- cumplir los Términos y Condiciones del operador;
- no utilizar la plataforma para transferencias de dinero;
- no cometer fraude;
- no eludir los controles de KYC, AML, sanciones ni las restricciones geográficas.
Responsabilidades del Operador
El operador se compromete a:
- aplicar controles KYC;
- monitorear las transacciones;
- revisar la actividad sospechosa;
- mantener procedimientos AML;
- capacitar al personal correspondiente;
- proteger los registros de cumplimiento;
- cooperar con los proveedores de pago;
- reportar actividad sospechosa cuando corresponda;
- actualizar su Política AML cuando sea necesario.
Cambios a esta Política AML
El operador puede actualizar su Política AML, y los cambios entran en vigor una vez que los publica, por lo que conviene revisar periódicamente las condiciones vigentes en 1xBet. La fecha de la última actualización de este resumen se indica al inicio de la página.
Contáctanos
Las dudas sobre la verificación, los controles AML o la revisión de pagos deben dirigirse al soporte del operador 1xBet, a través de su chat en vivo o de sus canales oficiales de atención. Para consultas sobre el contenido de esta página, puedes escribir al correo de contacto publicado en el Sitio Web.
Preguntas Frecuentes sobre la Política AML
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¿Por qué debo completar la verificación KYC?
La verificación KYC es necesaria para confirmar tu identidad, tu edad, tu domicilio, tu método de pago y la legitimidad de la cuenta.
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¿Por qué se retrasa mi retiro?
Un retiro puede retrasarse por verificación incompleta, revisión de titularidad del pago, revisión de bonos, actividad sospechosa o controles AML.
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¿Puedo usar la tarjeta, la billetera o la cuenta bancaria de otra persona?
No. No se permiten métodos de pago de terceros.
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¿Qué ocurre si me niego a la verificación?
La cuenta puede ser restringida, los retiros retrasados, las transacciones canceladas, el servicio rehusado o la cuenta cerrada.
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¿El casino puede cerrar mi cuenta por motivos de AML?
Sí, cuando el riesgo de AML, fraude, sanciones o documentos haga inaceptable la continuidad del servicio.
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¿Están protegidos mis datos personales?
Sí. El operador trata los datos conforme a su propia política de privacidad y los utiliza para la verificación, AML, prevención de fraude, seguridad de pagos y el cumplimiento de obligaciones legales.
Aviso: Esta página describe el marco AML del operador con fines informativos y no constituye asesoría legal. El Sitio Web es un portal informativo independiente, no un operador de juego. Solo para mayores de 18 años.
